تاثیر قواعد بین المللی بانکی و نهادهای اقتصادی بین المللی بر فرآیند انتقال پول

تاثیر قواعد بین المللی بانکی و نهادهای اقتصادی بین المللی بر فرآیند انتقال پول عنوان پایان نامه ای است که توسط حمید رضایی، با راهنمایی مخمود باقری و با مشاوره بهزاد ساعدی بناب و مرتضی نجفی اسفاد در سال ۱۳۹۰ و در مقطع کارشناسی ارشد مرکز پیام نور تهران دفاع گردید.

عنوان	تاثیر قواعد بین المللی بانکی و نهادهای اقتصادی بین المللی بر فرآیند انتقال پول
رشته	حقوق بین الملل
دانشجو	حمید رضایی
استاد راهنما	مخمود باقری
استاد مشاور	بهزاد ساعدی بناب، مرتضی نجفی اسفاد
مقطع	کارشناسی ارشد
سال دفاع	۱۳۹۰
دانشگاه	مرکز پیام نور تهران

چکیده

در این پژوهش ابتدا در فصل اول ، کلیات تحقیق شامل تاریخچه نقل و انتقالات پول در جهان و ایران ، نقل و انتقال پول و پیدایش صنعت بانکداری، نقل و انتقالات بینالمللی پول در نظام بانکی بین المللی، روشهای نقل و انتقال پول در نظام بانکی بین الملل، نقل و انتقالات داخلی پول در نظام بانکی کشور را مورد بررسی قرار داده ایم. از آنجایی که این پژوهش تاثیر قواعد بین المللی بانکی و نهاد های اقتصادی بین المللی بر فرآیند انتقال پول را مورد ارزیابی می دهد که در این زمینه نقش سازمانهای بین المللی اقتصادی ، بانکهای جهانی و اسناد بین المللی از جمله صندوق بین المللی پول ، گروه بانک جهانی ، کنفرانس برتون وودز ، کمیته بیست ، کمیته موقت و کمیته توسعه و گروه بانک جهانی و موسسات مالی اسلامی بین المللی ، مرکز حل و فصل اختلافات سرمایه گذاری ، آژانس تضمین سرمایه گذاری های چند جانبه و ... در زمینه تسهیل نقل و انتقال پول و سرمایه حایز اهمیت است. در ادامه این نوشتار ، موانع نقل و انتقال پول در تجارت بین الملل و قوانین ملی و بین المللی مربوط به کنترل ارزی ، قوانین ضد پولشویی به عنوان مهمترین مانع نقل و انتقالات پول مورد مباحثه قرار می گیرد و در نهایت نیز موضوع مشروعیت تحریم های پولی ، بانکی و اقتصادی از نگاه حقوق بین الملل مورد ارزیابی قرار گرفته و نتیجه گرفته شده است که موانع نقل و انتقال پول و تحریم های بانکی ، پولی و اقتصادی یکجانبه که از سوی کشورهای غربی به ویژه ایالات متحده آمریکا اعمال می گردد از نگاه حقوق بین الملل، صندوق بین المللی پول ، تعهدات آزاد سازی تجاری ، WTO به استناد اصول و مباحث (تعارض تحریم و اصل عدم مداخله ، تنافی تحریم و آزادی تجارت ،مبانیت تحریم با تعهدات بین المللی ،تحریم و حقوق بشر، حق فعالیت اقتصادی، حق توسعه ، حق تعیین سرنوشت ،اصل مسیولیت فردی در مجازات و ... ) مشروعیت ندارد.

ساختار و فهرست پایان نامه

چکیده

مقدمه

فصل ۱–کلیات

مقدمه ۱

۱– تاریخچه نقل و انتقالات پول در جهان و ایران ۳

۲– تاریخچه نقل و انتقال پول و پیدایش صنعت بانکداری ۵

۲–۱– بانکداری در دوره قدیم ۶

۲–۲ – بانکداری در قرون وسطی ۸

۲–۳– بانکداری در دوره رنسانس ۹

۳– آغاز بانکداری در ایران ۹

۴– نقل و انتقالات بین المللی پول در نظام بانکی بین المللی ۱۰

۴–۱ – روشهای نقل و انتقال پول در نظام بانکی بین الملل ۱۰

۴–۱–۱– حواله‏هاى ارزى ۱۰

۴–۱–۲– چک مسافرتی ۱۱

۴–۱–۳–چک ارزی ۱۲

۴–۱–۴– اعتبار نامه مسافرتی ، اعتبار ساده ۱۲

۴–۱–۵– کارتهای بانکی ۱۳

۴–۱–۶– ضمانت نامه‏هاى ارزى ۱۳

۴–۱–۷– اعتبارات و بروات اسنادى ۱۴

۴–۲ – نقل و انتقالات داخلی پول در نظام بانکی کشور ۱۵

۴–۲–۱– سامانه تسویه ناخالص آنی(سانتا) ۱۵

۴–۲–۲– سامانه تسویه اوراق بهادار الکترونیکی(تابان) ۱۶

۴–۲–۳– سامانه اتاق پایاپای الکترونیکی(ساپا) ۱۶

۴–۲–۴– سامانه سوییچ کارت، شبکه تبادل اطلاعات بین بانکی(شتاب) ۱۶

۴–۲–۵– سامانه تصویر چک ۱۶

۴–۳–پول الکترونیکی یا پول دیجیتالی ۱۷

فصل ۲–بانکها و سازمانهای بین الملل اقتصادی و نقل و انتقالات پول

۱–نقش تسهیل کننده بانکها و سازمانهای بین المللی در نقل و انتقالات پول ۲۰

۱–۱– مقدمه ۲۰

۱–۲–نقش صندوق بین‏المللى پول و گروه بانک جهانى در تسهیل فرآیند انتقال پول

۱–۳–کنفرانس برتون وودز و پیامدهاى آن و نقش آن در تسهیل نقل و انتقالات پول

۱–۴– صندوق بین‏المللى پول و تاثیر آن بر تسهیل نقل و انتقالات پول ۲۶

۱–۵–کمیته بیست، کمیته موقت و کمیته توسعه و نقش آن در تسهیل نقل و انتقالات پول ۳۴

۱–۶–گروه بانک جهانى و تاثیر آن بر تسهیل نقل و انتقالات پول در عرصه تجارت بین الملل ۳۷

۱–۷–نقش بانک جهانی در تسهیل گردش پول و سرمایه ۳۸

۱–۸–شرکت مالى بین‏المللى و تاثیر آن بر نقل و انتقالات پول ۴۰

۱–۹– موسسه توسعه بین‏المللى و تاثیر آن بر نقل و انتقالات پول ۴۱

۱–۱۰–آژانس تضمین سرمایه گذارى چند جانبه و تاثیر آن بر نقل و انتقالات پول ۴۳

۲–۱–بانکها و موسسات مالی و اعتباری و نقش آنها در تسهیل نقل و انتقالات پول ۴۳

فصل ۳– نقش مانع شونده بانکها و سازمانهای بین المللی در نقل و انتقالات پول

۱– نقش قوانین ضد پولشویی در مانع شدن نقل و انتقالات پول در مبادلات جهانی

۱–۱ – مقدمه ۴۶

۱–۲– تعریف پول شویی ۴۹

۱–۳– مراحل فرآیند پول شویی ۵۲

۱–۴– گونه های پول شویی ۵۳

۱–۵– آثار پول شویی ۵۴

۱–۶ –اقدامات و مستندات جهانی درباره پول شویی ۵۶

۱–۶–۱– پیمان نامه وین ۵۶

۱–۶–۲– اعلامیه کمیته بال ۵۷

۱–۶–۳– تشکیل نیروی ویژه اقدام مالی ۵۷

۱–۶–۴– گزارش گروه کاری اقدام مالی برای مبارزه با پول شویی ۵۷

۱–۶–۵– پیمان نامه شورای اروپا ۵۸

۱–۶–۶– الگوی تنظیمی سازمان ایالت های آمریکا ۵۸

۱–۶–۷– دستور عمل جامعه اروپایی ۵۹

۱–۶–۸– قطعنامه سازمان بین المللی کمیسیون بورس های اوراق بهادار ۵۹

۱–۶–۹– قانون نمونه برای مبارزه با پول شویی ۵۹

۱–۶–۱۰ – پیمان نامه مبارزه با جرم سازمان یافته فراملی ۵۹

۱–۷– ارکان حقوقی و اجرایی نظام های مبارزه با پول شویی بر اساس مستندات جهانی ۷۷

۱–۸– محدوده پول شویی ۶۱

۱–۸–۱– جرایم منشا ۶۱

۱–۸–۲– اثبات آگاهی از انجام عمل مجرمانه ۶۲

۱–۸–۳– مسیولیت کیفری اشخاص حقوقی مجرم ۶۳

۲–۱–وظایف موسسات مالی ۶۳

۲–۱–۱– شناسایی مشتری ۶۴

۲–۱–۲– رعایت قانون ۶۴

۲–۱–۳– همکاری با مقامات مجری قانون ۶۵

۲–۲– ارتباط بین نهادهای مبارزه با پول شویی و موسسات مالی ۶۵

۲–۲–۱– الزام به نگهداری سوابق ۶۵

۲–۲–۲– گزارش دهی ۶۶

۲–۲–۲–۱– زمان گزارش دهی ۶۷

۲–۲–۲–۲– گزارش دهی داوطلبانه و الزامی ۶۷

۲–۲–۲–۳– مصونیت از مسیولیت برای گزارش دهنده با حسن نیت ۶۸

۲–۲–۲–۴– اقدام های پس از گزارش دهی معاملات مشکوک ۶۸

۲–۲–۲–۵– گزارش دهی معاملات با مبلغ بیش از سقف معین ۶۹

۲–۳– موسسات مالی مشمول قوانین منع پول شویی ۷۰

۲–۴– امور اجرایی ۷۱

۲–۴–۱– همکاری ومبادله اطلاعات داخلی ۷۱

۲–۴–۲– سلب حق مالکیت ۷۱

۲–۴–۳– همکاری بین المللی ۷۳

۲– ۵– رازداری مالی ۷۴

۲–۵–۱– سیستم ثبت سوابق وگزارش دهی ۷۴

۲–۵–۲– اصول راهنما ۷۵

۲–۶– سایر ملاحظات ۷۵

۲–۶–۱– مدیریت مالیاتی ۷۵

۲–۶–۲– سیاست های تنظیمی ونظارتی بخش مالی ۷۶

۲–۶–۳– سیاست های تنظیمی ونظارتی بخش گمرکی ۷۶

۲–۶–۴–کنترل پولی ۷۶

۲–۶–۵– سیستم قانونی ۷۷

۳–خلاصه و جمع بندی ۷۷

۴– بررسی قوانین پول شویی ۸۰

۴–۱–مقدمه ۸۱

۴–۲–سازمان ملل – مدل پیشنهادی برای قانون مبارزه با پول شویی ۸۱

۴–۳–سخن آخر ۸۷

فصل ۴–مشروعیت تحریم های بانکی ، پولی و اقتصادی از نگاه حقوق بین الملل

۱– تحریم های بانکی به عنوان یکی از موانع نقل و انتقال پول در مبادلات جهانی ۸۹

۱–۱– مقدمه ۸۹

۱–۲– تحریم ها ازنگاه حقوق بین الملل

۱–۲–۱– ابزار تحریم در سازمان ملل ۹۱

۱–۲–۲– ابعاد نظری تحریم ۹۲

۱–۲–۳– انواع تحریم ۹۳

۲– تحریم بانکی و اقتصادی یکجانبه ایالات متحده امریکا علیه ایران از منظر حقوق بین الملل ۹۴

۲–۱–دلایل موافقین و مخالفین مشروعیت تحریم اقتصادی یکجانبه ۹۶

۲–۱–۱– استدلال موافقین تحریم اقتصادی یکجانبه امریکا علیه ایران ۹۷

الف : اصل بر حاکمیت کشورهاست ۹۷

ب : تحریم به عنوان عملی متقابل ۹۸

ج :فراسرزمینی بودن یک قانون به طور بالقوه اشکالی ندارد ۹۹

د تحریم امریکا شرط ضمن عقد است ۱۰۰

ه: تحریم امریکا خلاف تعهدات عام الشمول امریکا نیست ۱۰۰

و: اصل آزادی تجارت اصل کلی حقوقی بین المللی نیست ۱۰۱

۲–۱–۲– استدلال مخالفین تحریم اقتصادی یکجانبه امریکا علیه ایران ۱۰۱

الف : تعارض تحریم و اصل عدم مداخله ۱۰۱

ب : تنافی تحریم و آزادی تجارت ۱۰۳

ج : مبانیت تحریم با تعهدات بین المللی ۱۰۵

د: تحریم و حقوق بشر ۱۰۷

ه : حق فعالیت اقتصادی ۱۰۷

و : حق توسعه ۱۰۸

ز : حق تعیین سرنوشت ۱۰۸

ح : اصل مسیولیت فردی در مجازات ۱۰۹

۳– نتیجه گیری ۱۱۰

فصل ۵–جمع بندی، نتیجه گیری و پیشنهادات ۱۱۴ تا ۱۲۰

ضمایم

بخش اول :قانون مبارزه با پولشویی ۱

بخش دوم : شرایط، مدارک و نحوه گشایش اعبتارات اسنادى ۵

بخش سوم : پول الکترونیکی ۱۵

بخش چهارم : انواع معاملات مرسوم و نحوه انجام و تسویه معاملات در بازار ارز

بخش پنجم : "منشور ملل متحد " فصل اول تا پایان فصل هفتم ۲۷

منابع و مآخذ

کلیدواژه ها

• موسسه مالی
• سرمایه گذاری
• حقوق بین الملل
• بانکداری
• آزادسازی تجاری
• نقل و انتقالات پول – قواعد بین الملل بانکی
• نهادهای اقتصادی بین المللی
• پولشویی
• تحریم
• نهاد اقتصادی
• مجازات نقض قانون
• قواعد بین المللی
• تحریم اقتصادی
• پولشویی