حمایت کیفری از نظام بانکداری
 | |
| عنوان | حمایت کیفری از نظام بانکداری |
|---|---|
| رشته | حقوق جزا و جرم شناسی |
| دانشجو | مهدی عبدالمالکی |
| استاد راهنما | ابوالفتح خالقی |
| استاد مشاور | عادل ساریخانی |
| مقطع | کارشناسی ارشد |
| سال دفاع | ۱۳۹۱ |
| دانشگاه | دانشگاه قم |
حمایت کیفری از نظام بانکداری عنوان پایان نامه ای است که توسط مهدی عبدالمالکی، با راهنمایی ابوالفتح خالقی و با مشاوره عادل ساریخانی در سال ۱۳۹۱ و در مقطع کارشناسی ارشد دانشگاه قم دفاع گردید.
چکیده
حقوق بانکی از رشته های جدید حقوقی است و همزمان با توسعه فعالیت بانکها برای ساماندهی حقوقی و تنظیم مقررات برای آنها ایجاد شده که به فراخور توسعه و پیشرفت بانکداری ، این رشته نیز توسعه یافته است . در کشور ما به رغم آنکه در سال های قبل و بعد از پیروزی انقلاب اسلامی ، مسایل حقوقی بانکداری از مسایل مهم و مبتلابه جامعه بوده ، با این وجود حقوق بانکی از جایگاهی شایسته و بایسته برخوردار نبوده و همواره در سایه دیگر رشته های حقوقی قرار گرفته است . حقوقدانان و نویسندگان حقوقی نیز ، توجهی جدی ، به این رشته نداشته و صرف نظر از اینکه اثری منسجم و یکپارچه جهت معرفی این رشته حقوقی نگاشته نشده ، در حوزه پژوهشها و تحقیقات حقوقی نیز ، این موضوع مهجور مانده است . نکته دیگری که در نظام بانکداری ما ، درخور توجه و تعمق است ، و کمبود آن روز به روز بیش تر احساس می گردد تلاش برای تطبیق عملیات بانکی ما با آموزه های دینی و فقهی و ورود این مطلب مهم در بانکداری ما می باشد که ، بحثهای فراوانی را بر می انگیزد . این پایان نامه صرفا گام کوچکی در بررسی ابعاد حقوقی بانکداری و بیان مسایل حقوقی پیرامون آن است ، به این امید که حقوق بانکی بتواند جایگاه و مرتبه خود را در میان سایر رشته ها بازیابد . در این پژوهش ، پس از بحث مختصری درباره مفاهیم و اصطلاحات بانکداری ، سابقه بانکداری و بانکداری اسلامی بیان شده و ویژگی های بانکداری اسلامی در ایران و مبانی حمایت از بانکداری به رشته تحریر درآمده است . و سپس ارک––ان بانکداری ، ارکان نظارتی بانکها و سیاستگذاری پولی و بانکی در قالب بخش اول بیان شده است . در بخش دوم ، جرایم علیه نظام بانکداری مورد بررسی قرار گرفته که پس از بحث در خصوص جرایم پولشویی ، اختلاس ، جعل و سرقت ؛ در فصل دوم جرایم خاص نظام بانکداری که مشتمل بر بانکداری الکترونیکی و ابعاد حقوقی آن ، گشایش و شرایط اعتبارات اسنادی و صدور ضمانت نامه که در بردارنده برخی از فعالیت های نظام بانکداری می باشد بررسی و در آخر نیز حل و فصل اختلافات بانکی مورد مداقه قرار گرفته است .
ساختار و فهرست پایان نامه
عنوان صفحه
مقدمه ۱
۱ بیان مساله ۲
۲ ضرورت تحقیق ۳
۳ فرضیات ۴
۴ روش تحقیق ۴
۵ اهداف و انگیزه پایان نامه ۵
۶ کاربردهای تحقیق ۶
۷ موانع ومشکلات تحقیق ۷
۸ تقسیم مطالب (سامانه پژوهش ) ۸
بخش اول – ویژگیهای حقوق بانکداری درایران ومطالعه تاریخچه آن
فصل اول :بررسی مفاهیم ، مبانی و تحولات حقوق بانکداری
- – مبحث اول : تعاریف و مفاهیم حقوق بانکداری ۱۱
گفتار اول : معانی لغوی ۱۱
بند اول : معنای لغوی حمایت ۱۱
بند دوم : معنای لغوی نظام ۱۲
بند سوم : معنای لغوی بانک ۱۳
بند چهارم : معنای لغوی ارز ۱۳
بند پنجم : معنای لغوی پول ۱۴
گفتار دوم : مفاهیم اصطلاحی ۱۵
بند اول : مفهوم اصطلاحی حمایت و انواع آن ۱۵
بند دوم : مفهوم اصطلاحی نظام و انواع آن ۱۷
بند سوم : مفهوم اصطلاحی بانک ۲۱
بند چهارم : مفهوم اصطلاحی ارز ۲۲
بند پنجم : مفهوم اصطلاحی پول و پول الکترونیکی ۲۴
- – مبحث دوم : مبانی حمایت از نظام بانکداری ۲۸
گفتار اول : مبانی اقتصادی ۲۸
بند اول : حمایت از نظام اقتصادی جامعه ۲۸
بند دوم : حمایت از معیشت مردم ۲۹
گفتار دوم: مبانی اجتماعی ۳۰
بند اول – تامین آسایش عمومی ۳۰
بند دوم – ایجاد نظم عمومی ۳۱
- – مبحث سوم : پیشینه تاریخی و تقنینی نظام بانکداری ۳۲
گفتار اول : پیشینه تاریخی نظام بانکداری ۳۲
بند اول : پیشینه بانکداری در جهان ۳۲
بند دوم : پیشینه بانکداری در ایران ۳۵
بند سوم : پیشینه بانکداری اسلامی ۴۱
گفتار دوم : پیشنه تقنینی نظام بانکداری ۴۴
بند اول : تحولات قانون گذاری بانکی در ایران ۴۴
بند دوم : بانکداری اسلامی در ایران ۴۷
فصل دوم : ارک––ان بانکداری و سیاستگذاری پولی و بانکی
- – مبحث اول : ارکان ، اهداف و وظایف نظام بانکداری ۵۰
گفتار اول : ارکان نظام بانکی ۵۰
گفتار دوم : اهداف نظام بانکی ۵۴
گفتار سوم : وظایف نظام بانکی ۵۵
- – مبحث دوم : نظارت و ارکان نظارتی بانکها ۵۷
گفتار اول : نظارت بانک مرکزی بر فعالیت بانکها ۵۷
گفتار دوم :نظارت درون سازمانی بر فعالیت بانکها ۵۹
بند اول : نقش نظارتی مجامع عمومی و مدیران بانکهای غیردولتی ۵۹
بند دوم : نظارت بانکی از طریق بازرس داخلی ۶۰
گفتار سوم : نظارت سهام داران بر فعالیت بانکها ۶۱
- – مبحث سوم : سیاستگذاری پولی و بانکی ۶۳
گفتار اول : نوع نظارت و سیاست گذاری بانکی ۶۳
گفتار دوم : ابزارهای اعمال سیاست های پولی ۶۴
بخش دوم – ج–––––––رایم مرتب––––ط با نظ–––ام بان––کداری
فصل اول : بررسی جرایم عمومی مرتبط با نظام بانکداری
- – مبحث اول : پولشویی ۶۹
گفتار اول : مفهوم و تعریف پولشویی ۷۰
گفتار دوم : تاریخچه پولشویی ۷۱
گفتار سوم : عناصر تشکیل دهنده جرم پولشویی ۷۳
بند اول : عنصر قانونی ۷۳
بند دوم : عنصر مادی ۷۴
بند سوم : عنصر معنوی ۷۵
گفتار چهارم : اهداف و علل پولشویی ۷۷
گفتار پنجم : راهکارها و اقدامات پیشگیرانه ۷۹
بند اول : راهکارهای تقنینی ۷۹
بند دوم : راهکارهای اجرایی و اداری ۸۲
بند سوم : راهکارهای قضایی ۸۳
بند چهارم : اقدامات پیشگیرانه ۸۶
جمع بندی ۸۸
- – مبحث دوم : اختلاس ۹۲
گفتار اول : مفهوم و تعریف اختلاس ۹۳
بند اول : معنای لغوی اختلاس ۹۳
بند دوم : تعریف فقهی جرم اختلاس ۹۴
بند سوم : تعریف حقوقی جرم اختلاس ۹۴
گفتار دوم : اختلاس در قوانین کیفری ایران ۹۶
گفتار سوم : ارکان جرم اختلاس ۱۰۱
بند اول : عنصر قانونی ۱۰۱
بند دوم : عنصر مادی ۱۰۵
بند سوم : عنصرروانی ۱۰۸
گفتار چهارم : مجازات جرم اختلاس در قانون ۱۰۹
گفتار پنجم : حیثیت عمومی جرم اختلاس ۱۱۳
جمع بندی ۱۱۶
- – مبحث سوم : جعل ۱۲۰
گفتار اول : مفهوم و تعریف جعل ۱۲۱
بند اول : معنی لغوی جعل ۱۲۱
بند دوم : مفهوم اصطلاحی جعل ۱۲۱
گفتار دوم : عناصر تشکیل دهنده جرم جعل ۱۲۲
بند اول : عنصر قانونی ۱۲۲
بند دوم : عنصر مادی ۱۲۳
بند سوم : عنصر معنوی ۱۲۴
گفتار سوم: مقایسه جرم جعل و کلاهبرداری ۱۲۶
گفتار چهارم : انواع مبارزه با جرم جعل ۱۳۶
گفتار پنجم : رابطه جعل و اختلاس در سیستم بانکی ۱۳۹
جمع بندی ۱۴۱
- – مبحث چهارم : سرقت ۱۴۷
گفتار اول : مفهوم و تعریف سرقت ۱۴۸
گفتار دوم : عناصر تشکیل دهنده جرم سرقت ۱۵۰
بند اول : عنصر قانونی ۱۵۰
بند دوم : عنصر مادی ۱۵۱
بند سوم : عنصرروانی ۱۵۳
گفتار سوم : دلایل افزایش سرقت از بانکها ۱۵۳
گفتار چهارم : راهکارهای پیشنهادی برای پیشگیری از سرقت ۱۵۷
جمع بندی ۱۶۰
فصل دوم : بررسی جرایم خاص نظام بانکداری
- – مبحث اول : جرایم مرتبط با بانکداری الکترونیکی و اینترنتی ۱۶۲
گفتار اول – مفهوم و اجزای بانکداری الکترونیکی و اینترنتی ۱۶۳
بند اول : مفهوم بانکداری الکترونیکی ۱۶۳
بند دوم : مفهوم بانکداری اینترنتی ۱۶۵
بند سوم : عملیات بانکداری الکترونیک در سیستم بانکی ایران ۱۶۶
بند چهارم : اجزای بانکداری الکترونیک ۱۶۷
گفتار دوم : جرایم مرتبط با بانکداری الکترونیکی ۱۷۰
بند اول : جعل عنوان ۱۷۰
بند دوم : بدست آوردن حساب ۱۷۰
بند سوم : بیراهه کشانی ۱۷۰
بند چهارم : سرقت هویت ۱۷۱
گفتار سوم : جرایم مرتبط با بانکداری اینترنتی ۱۷۲
بند اول : فرار از مالیات ۱۷۲
بند دوم : جرم دسترسی غیرمجاز ۱۷۳
بند سوم : کلاهبرداری در بانکداری اینترنتی ۱۷۵
بند چهارم : رمزگیری ۱۷۶
گفتار چهارم : مسیولیت کیفری در بانکداری اینترنتی ۱۷۷
بند اول : مسیولیت کیفری بانک اینترنتی ۱۷۸
بند دوم : مسیولیت کیفری مدیریت بانک اینترنتی ۱۷۹
جمع بندی ۱۸۳
- – مبحث دوم : اعتبارات اسنادی و ماهیت تقلب در آن ۱۸۵
گفتار اول : تعریف ، ویژگی ها و انواع اعتبار اسنادی ۱۸۶
بند اول : تعریف اعتبار اسنادی ۱۸۶
بند دوم : ویژگی های اعتبار اسنادی ۱۸۶
بند سوم : انواع اعتبار اسنادی ۱۸۶
بند چهارم : طرف های اعتبار اسنادی ۱۸۹
گفتار دوم : وظایف بانکها در قبال اعتبارات اسنادی ۱۹۰
بند اول : صدور اعتبار مطابق با دستور متقاضی ۱۹۰
بند دوم : دریافت و بررسی اسناد ۱۹۱
بند سوم : پرداخت وجه کالا مطابق با مفاد اعتبار ۱۹۳
گفتار سوم : میزان مسیولیت بانکها در اعتبارات اسنادی ۱۹۴
بند اول : میزان مسیولیت بانکها در برابر ذینفع ۱۹۴
بند دوم : میزان مسیولیت بانکها در برابر متقاضی ۱۹۶
بند سوم : میزان مسیولیت بانکها در برابر یکدیگر ۱۹۷
بند چهارم : میزان مسیولیت بانکها در بر ابر اشخاص ثالث ۱۹۸
گفتار چهارم : ماهیت تقلب در اعتبارات اسنادی ۱۹۸
بند اول : مفاهیم اساسی تقلب در اعتبار اسنادی ۱۹۸
بند دوم : قواعد و معیارهای حاکم بر تقلب ۲۰۴
جمع بندی ۲۱۰
- – مبحث سوم : صدور ضمانت نامه و ضوابط کنترلی آن ۲۱۲
گفتار اول – تعریف ، ارکان و انواع ضمانت نامه ۲۱۲
بند اول : تعریف ضمانت نامه ۲۱۲
بند دوم : ارکان ضمانت نامه ۲۱۳
بند سوم : انواع ضمانت نامه ۲۱۳
گفتار دوم – مراحل وآیین نامه صدور ضمانت نامه ۲۱۵
گفتار سوم – ضوابط عمومی و کنترلی ۲۲۲
- – مبحث چهارم : حل وفصل اختلافات بانکی ۲۲۵
گفتار اول : مطالبات و دعاوی بانک علیه اشخاص ۲۲۵
گفتار دوم : مطالبات و دعاوی اشخاص علیه بانکها ۲۲۷
گفتار سوم : دعاوی بانکی ۲۲۸
نتیجه گیری ۲۳۱
پیشنهادات ۲۳۵
منابع و مآخذ ۲۳۷
کلیدواژه ها
- حقوق جزا
- بانکداری الکترونیکی
- بانکداری اسلامی
- جرم اقتصادی
- حمایت قانونی
- نظام اقتصادی
- ایران
- حمایت کیفری
- نظام بانکداری
- بانکداری الکترونیکی
- پول