نمایش مبدأ برای پیشگیری وضعی از بزهکاری مدیران بانکی در قبال تسهیلات مالی با مطالعه تطبیقی نظام حقوقی ایران و کنوانسیون مریدا

'''پیشگیری وضعی از بزهکاری مدیران بانکی در قبال تسهیلات مالی با مطالعه تطبیقی نظام حقوقی ایران و کنوانسیون مریدا''' نام مقاله ای از [[عاطفه احسانی زاده]] و [[حسن باوی]] و [[محمد رضا سلطان آباد]] بوده که در دوره سیزدهم شماره چهل و نهم (پاییز 1399) [[فصلنامه تحقیقات حقوقی بین المللی]] منتشر شده است.

== چکیده ==
زمینه و هدف: با گذشت زمان و شکل‌گیری نیازهای اجتماعی و اقتصادی، [[بانک|بانک‌ها]] و [[مؤسسه مالی|مؤسسات مالی]] به تدریج شکل گرفته است؛ به‌طوری‌که امروزه نبض اقتصاد هر کشور وابسته به این نهادهاست. به دلیل زمینه اقتصادی برخی از [[جرم مالی|جرایم مالی]] ارتکابی توسط [[مدیران شرکت|مدیران]] بانک‌ها، سیاست جنایی ملی و بین المللی باید رویکرد پیشگیری وضعی از [[بزهکار|بزهکاری]] مدیران بانکی در قبال [[تسهیلات]] مالی اقدام نموده تا زمینة اعتماد مردم به نظام بانکی و اقتصادی را به نوعی تضمین نمایند.روش شناسی: نگارندگان در این مقاله با روش توصیفی و تحلیلی به واکاوی پیشگیری وضعی از بزهکاری مدیران بانکی در قبال تسهیلات مالی با مطالعه تطبیقی نظام حقوقی ایران و کنوانسیون مریدا پرداخته اند.یافته ها و نتیجه گیری: اگرچه در حوزه پیشگیری از بزهکاری مدیران بانکی در قبال تسهیلات مالی می‌توان از هر دو گونه راهکارهای پیشگیرانه اجتماعی و وضعی استفاده نمود، اما پیشگیری وضعی بنابر دلایلی، هم چون سرعت در رسیدن به نتیجه، بیشتر مورد اقبال قرار گرفته است. در این راستا یکی از راهکارهای پیشنهادی، کنترل [[دارایی|دارایی‌های]] مدیران بانکی و پایش مستمر آن است. این امر می‌تواند حس در معرض نظارت بودن را برای آن‌ها ایجاد کند و نخست، از وقوع فساد توسط آن‌ها پیشگیری نماید و دوم، در صورت وقوع فساد در قبال تسهیلات مالی و به دست آوردن عوایدی ناشی از آن، فساد ارتکابی توسط آن‌ها سریعاً کشف گردد و سایر اقدامات مقتضى قانونی در خصوص آن‌ها صورت پذیرد.

== کلیدواژه ها ==

* بانکداری الکترونیک
* پیشگیری وضعی
* زهکاری مدیران بانکی
* شفاف سازی دارایی
* کنوانسیون مریدا

== مواد مرتبط ==

* [[ماده ۲ قانون ارتقاء سلامت نظام اداری و مقابله با فساد|ماده 2  قانون ارتقاء سلامت نظام اداری و مقابله با فساد]] 
* [[ماده 3  قانون ارتقاء سلامت نظام اداری و مقابله با فساد]] 
* [[ماده ۸ قانون ارتقاء سلامت نظام اداری و مقابله با فساد|ماده 8  قانون ارتقاء سلامت نظام اداری و مقابله با فساد]] 
* [[ماده ۲۸ قانون ارتقاء سلامت نظام اداری و مقابله با فساد|ماده 28 قانون ارتقاء سلامت نظام اداری و مقابله با فساد]] 
* [[ماده 32  قانون برنامه پنجم توسعه]]
* [[ماده 221 قانون برنامه پنجم توسعه]]
* [[اصل 44 قانون اساسی]]
* [[اصل 49  قانون اساسی]]
* [[اصل 90  قانون اساسی]]
* [[اصل 112 قانون اساسی]]
* [[اصل 142 قانون اساسی]]
* [[اصل 145 قانون اساسی]]
* [[اصل 162 قانون اساسی]]
* [[ماده 1 قانون مربوط به رسیدگی دارایی وزرا و کارمندان دولت]]
* [[ماده 4 قانون مربوط به رسیدگی دارایی وزرا و کارمندان دولت]]
* [[ماده ۴ قانون اجرای سیاستهای کلی اصل چهل و چهارم (۴۴) قانون اساسی|ماده 4 قانون نحوه اجرای اصل 44 قانون اساسی]]