نمایش مبدأ برای پیشگیری از تامین مالی تروریسم و پولشویی با بهره گیری از شناسایی ریسک مشتری

'''پیشگیری از تامین مالی تروریسم و پولشویی با بهره گیری از شناسایی ریسک مشتری''' نام مقاله ای از [[غزاله علیزاده]] ، [[هوشنگ شامبیاتی]]  و [[صادق سلیمی]] است که در شماره 50 (مرداد 1401) [[فصلنامه پژوهشهای حقوقی]] منتشر شده است .

== چکیده ==
پیشگیری از [[جرم پولشویی]] و [[تامین مالی تروریسم]] با هدف دسترسی به سیستم مالی و جلوگیری از ورود پول کثیف به سیستم مالی آغاز می شود. شناسایی و تایید هویت مشتریان یکی از مهمترین روشهای پیشگیری است که بانکها وموسسات مالی در قبال انواع مشتریان(کم ریسک و پرریسک) با آن روبرو هستند. هدف شناسایی مشتری بر مبنای ریسک این است که بانک را قادر می سازد تا ماهیت و هدف تعامل کاری  مشتری را درک کند.این فرآیند ها به بانک کمک می کند تا معاملات بالقوه مشکوک را شناسایی کنند. روش تحقیق از لحاظ هدف کاربردی و از لحاظ ماهیت توصیفی و تحلیلی است. روش جمع آوری نیز به شیوه کتابخانه ای بوده و ابزار جمع آوری اطلاعات نیزاز نوع فیش برداری می باشد. اطلاعات تحقیق به شیوه کیفی مورد تجزیه و تحلیل قرارگرفت.یافته ها نشان می دهد؛ شناسایی مشتری مبنایی برای شناسایی موارد مشکوک و ردیابی جرم تامین مالی تروریسم  و پولشویی است. این ردیابی جز از طریق ایجاد سامانه یکپارچه بانکی و سیستم نظارتی هوشمند میسر نمی باشد.

== کلید واژه ها ==

* تامین مالی تروریسم
* پولشویی
* پیشگیری وضعی
* شناسایی مشتری
* سامانه های بانکی

== مواد مرتبط ==

* [[ماده ۲ قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۱۳۸۶|ماده 2 قانون مبارزه با پولشویی]]
* [[ماده ۷ قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۱۳۸۶|ماده 7 قانون مبارزه با پولشویی‎‎‎‎‎]]‎‎‎‎‎

[[رده:مقالات منتشر شده در سال 1401]]
[[رده:مقالات غزاله علیزاده]]
[[رده:مقالات  هوشنگ شامبیاتی]]
[[رده:مقالات صادق سلیمی]]
[[رده:فصلنامه پژوهشهای حقوقی]]
[[رده:شماره 50 فصلنامه پژوهشهای حقوقی]]
[[رده:پولشویی]]
[[رده:مقالات حقوق کیفری]]
[[رده:مقالات حقوق عمومی]]
[[رده:تامین مالی]]