بررسی جرم پولشویی الکترونیکی از منظر حقوق ایران و اسناد بین الملل

عنوان	بررسی جرم پولشویی الکترونیکی از منظر حقوق ایران و اسناد بین الملل
رشته	حقوق جزا و جرم شناسی
دانشجو	سمانه بیک محمددلیوند
استاد راهنما	زهره موسوی فر
مقطع	کارشناسی ارشد
سال دفاع	۱۳۹۶
دانشگاه	دانشگاه آزاد اسلامی واحد بندر انزلی

بررسی جرم پولشویی الکترونیکی از منظر حقوق ایران و اسناد بین الملل عنوان پایان نامه ای است که توسط سمانه بیک محمددلیوند، با راهنمایی زهره موسوی فر در سال ۱۳۹۶ و در مقطع کارشناسی ارشد دانشگاه آزاد اسلامی واحد بندر انزلی دفاع گردید.

چکیده

در پولشویی الکترونیکی، پولشویان به جای استفاده از روش های قدیمی و پردردسر پولشویی سنتی، از گروهی از تکنیک–ها و امکانات فضای مجازی مثل انتقال سریع پول از یک کشور به دیگر کشورها و... برای پاک کردن منابع ناپاک عواید خود استفاده می کنند. افزایش مخاطرات امنیتی برای بانک ها، موسسات مالی و بخش خصوصی مسایل حقوقی جدیدی را پدید آورده است. از آن جمله ریسک های حقوقی و قانونی ناشی از نقض قوانین ملی و بین المللی هستند. همین مسیله موجب شده است که پولشویی به عنوان یک جرم بین المللی شناخته شده و سازمان ملل، اتحادیه اروپا و سایر سازمان های اقتصادی منطقه ای وادار به اتخاذ تدابیری برای پیش گیری، مهار و مبارزه با پولشویی گردند که در کنوانسیون های متعددی بازتاب یافته اند و دستورالعمل ها و قوانین جهانی و منطقه ای را به دنبال داشته اند که نقش حقوق بین الملل را در این مورد برجسته ساخته اند. متاسفانه در ایران، علی رغم نقاط ضعف موجود در فضای مجازی و سیستم بانکداری الکترونیکی و امکان سوء استفاده از آن ها برای مقاصد پولشویی، هنوز اقدامی اساسی برای جلوگیری از پولشویی الکترونیکی صورت نگرفته است و مقررات ضدپولشویی موجود نیز از بازدارندگی و ضمانت اجرای کافی برخوردار نیست. بنابراین نیازمند قانونگذاری و تدابیر جدی و گسترده در این زمینه و نیز همکاری بین المللی برای جلوگیری و مهار این نوع از پولشویی می باشیم.

ساختار و فهرست پایان نامه

فهرست مطالبعنوان صفحه چکیده۱مقدمه۲الف) بیان مسیله۴ب) اهمیت و ضرورت تحقیق۵ج) پیشینه تحقیق۶د) پرسشهای تحقیق۶ه) فرضیه ها تحقیق۶و) اهداف تحقیق۷ز) روش تحقیق۷ح) ساختار تحقیق۷فصل اول: کلیات تحقیق۸۱–۱–مفاهیم۹۱–۱–۱– تجارت و بانکداری الکترونیکی۹۱–۱–۱–۱–تجارت الکترونیکی۱۰۱–۱–۱–۲– بانکداری الکترونیک۱۳۱–۱–۱–۳–مفهوم پولشویی۱۳۱–۱–۱–۴– مفهوم پیشگیری از جرم۱۷۱–۲– تاریخچه۱۸۱–۲–۱– تاریخچه پیدایش بانکداری الکترونیکی و جایگاه آن در تجارت الکترونیکی۱۸۱–۲–۲–پیشینه پولشویی۲۱۱–۳–تجارت الکترونیک و توسعه ی بانکداری الکترونیکی در ایران و چالش های فراروی آن۲۵۱–۴– امنیت و برخی ویژگی های بانکداری الکترونیکی۲۹۱–۴–۱– امنیت در بانکداری الکترونیکی۲۹۱–۴–۲– انتقال الکترونیکی وجوه۳۳۱–۴–۳– روش های پرداخت الکترونیکی۳۷۱–۴–۴– پول الکترونیکی۳۹ ۱–۴–۵– مزایا و معایب پول الکترونیکی۴۴ ۱–۴–۵–۱–مزایای پول الکترونیکی۴۴۱–۴–۵–۲– معایب پول الکترونیکی۴۶۱–۴–۶– مسایل حقوقی انتشار و استفاده از پول الکترونیکی۴۷۱–۴–۶–۱– امنیت۴۷۱–۴–۶–۲– حریم خصوصی۴۹۱–۴–۶–۳– ریسک های حقوقی و قانونی۴۹۱–۵–هدف و ضرورت جرم انگاری پولشویی۵۰۱–۶– ویژگی های رایج جرم پولشویی۵۴۱–۶–۱– فراملی بودن۵۴۱–۶–۲– سازمان یافتگی ۵۶۱–۶–۳– بدون قربانی بودن۵۷فصل دوم: ماهیت و عناصر جرم پولشویی الکترونیک۵۹۲–۱– ماهیت پولشویی الکترونیکی۶۰۲–۱–۱– مراحل پولشویی الکترونیکی۶۰۲–۱–۱–۱–مرحله ی جایگذاری الکترونیکی۶۲۲–۱–۱–۲– لایه گذاری الکترونیکی۶۲۲–۱–۱–۳– یکپارچه سازی یا ادغام الکترونیکی۶۳۲–۱–۲– روش های پولشویی الکترونیکی۶۳۲–۱–۲–۱– بانکداری پیوسته۶۴۲–۱–۲–۲– قمار اینترنتی۶۵۲–۱–۲–۳–بازی های رایانه ای پیوسته۶۶۲–۱–۲–۴– کارت های از پیش پرداخت شده۶۶۲–۱–۲–۵–حراج های پیوسته۶۷۲–۱–۲–۶– خرید و فروش الکترونیکی فلزات گرانبها۶۷۲–۱–۳– مقایسه ی پولشویی سنتی و پولشویی الکترونیکی۶۸۲–۲–عناصر تشکیل دهنده۶۹۲–۲–۱– عنصر قانونی ۷۰۲–۲–۲– عنصر مادی ۷۱۲–۲–۲–۱– شرایط مقدماتی۷۱۲–۲–۲–۲– عمل مرتکب۷۳۲–۲–۳– شیوه های ارتکاب جرم ۷۸۲–۲–۳–۱–شیوه های مشتمل بر استفاده از بانکها۷۹۲–۲–۳–۱–۱–تصفیه پول۷۹۲–۲–۳–۱–۲–افتتاح حساب با هویت مجعول۷۹۲–۲–۳–۱–۳–معاملات کلان از طریق نزیکان۸۰۲–۲–۳–۱–۴–وام های صوری و دروغین۸۰۲–۲–۳–۱–۵–اسمورفینگ۸۰۲–۲–۳–۱–۶–استفاده از بانک های کارگزار۸۱۲–۲–۳–۱–۷–نقل و انتقال الکترونیکی و استفاده از کارت های هوشمند۸۲۲–۲–۳–۱–۸–بهشتهای مالیاتی۸۴۲–۲–۳–۲–شیوه های مربوط به استفاده از موسسات مالی غیر بانکی ۸۵۲–۲–۳–۲–۱–حواله ۸۵۲–۲–۳–۲–۲–استفاده از بازار بورس و خرید و فروش سهام و اوراق بهادار۸۶۲–۲–۳–۲–۳–استفاده از موسسات بیمه ۸۶۲–۲–۳–۳– شیوه ها و طرق پولشویی بدون استفاده از موسسات مالی۸۷۲–۲–۳–۳–۱–قاچاق پول۸۷۲–۲–۳–۳–۲–استفاده از کازینو ها۸۷۲–۲–۳–۳–۳–استفاده از موسسات غیر انتفاعی و خیریه ۸۸۲–۲–۳–۳–۴–استفاده از بازار هنر و عتیقه جات و جواهرات ۸۹۲–۲–۳–۳–۵–استفاده از متخصصان حرفه ای۸۹۲–۲–۴–مراحل پولشویی۹۱۲–۲–۴–۱–مرحله جایگزینی۹۱۲–۲–۴–۲–مرحله لایه گذاری ۹۲۲–۲–۴–۳–مرحله ادغام۹۳۲–۲–۵–مشارکت و معاونت در پولشویی۹۵۲–۲–۶–عنصر معنوی جرم۹۷فصل سوم: اقدامات تقنینی ملی و بین المللی در مبارزه با پولشویی الکترونیکی۱۰۰۳–۱–اقدامات انجام گرفته در سطح بین المللی ۱۰۱۳–۱–۱– کنوانسیون سازمان ملل متحد برای مبارزه با قاچاق مواد مخدر و داروهای روانگردان مصوب ۱۹۸۸۱۰۱۳–۱–۲– اعلامیه کمیته بال۱۰۳ ۳–۱–۳– کنوانسیون شورای اروپا۱۰۴ ۳–۱–۴– دستورالعمل اروپایی در زمینه پولشویی۱۰۵۳–۱–۵– کنوانسیون سازمان ملل علیه جرایم سازمان یافته فراملی۱۰۸۳–۱–۶–کنوانسیون سازمان ملل علیه فساد مالی(کنوانسیون مریدا)۱۱۰۳–۲– نهادها و سازمانهای مبارزه با پولشویی ۱۱۳۳–۲–۱– نیروی ویژه اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی فاتف ۱۱۳۳–۲–۲– گروه اگمونت۱۱۶۳–۳– راهکارهای تقنینی مبارزه با پولشویی۱۱۸۳–۳–۱–جرم انگاری پولشویی در قوانین داخلی۱۱۸۳–۳–۲– پیش بینی کیفرهای متناسب با جرم ۱۲۲۳–۳–۳– شناسایی مسیولیت کیفری برای اشخاص حقوقی۱۲۶۳–۴–راهکارهای اجرایی و اداری۱۲۹۳–۴–۱– مسیولیتها و تکالیف موسسات مالی۱۲۹۳–۴–۱–۱–رعایت اصل شناخت مشتری۱۲۹۳–۴–۱–۲–حفظ سوابق مالی۱۳۲۳–۴–۱–۳– گزارش موارد مشکوک۱۳۳۳–۴–۱–۴– تعدیل اصل رازداری حرفه ای۱۳۷۳–۴–۱–۵– عدم اطلاع به مشتری درخصوص گزارش موارد مشکوک۱۳۹۳–۴–۱–۶– آموزش کارکنان و کارمندان۱۴۰۳–۵–مسیولیتها و تکالیف موسسات غیرمالی و اشخاص حرفه ای۱۴۲۳–۶– مسیولیتها و تکالیف نظارتی۱۴۴۳–۶–۱– ایجاد واحدهای اطلاعاتی مالی۱۴۴۳–۶–۲–کنترل نقل وانتقال پول۱۴۷۳–۶–۳–نظارت بر بانکها و موسسات مالی ۱۴۹۳–۶–۴– تجویز روش حمل و تحویل تحت کنترل۱۴۹۳–۷–راهکارها واقدامات پیشگیرانه ۱۵۱۳–۷–۱– پیشگیری از پولشویی۱۵۱۳–۷–۲–راهکارهای قضایی۱۵۳۳–۷–۲–۱–تسهیل کشف و اثبات جرم ۱۵۳۳–۷–۲–۱–۱– پذیرش اماره مجرمیت۱۵۳۳–۷–۲–۱–۲– استفاده از مخبرین و فنون ویژه تحقیق۱۵۵۳–۷–۲–۲– مصادره و ضبط اموال۱۵۶۳–۷–۲–۳– همکاری قضایی بین المللی۱۵۸نتیجه گیری و پیشنهادات۱۶۰منابع و مآخذ۱۶۵

کلیدواژه ها

• قوانین داخلی
• کنوانسیون مریدا
• جرایم سازمان یافته
• پولشویی