چارچوب های حقوقی تنظیم و نظارت بر بانکداری بین المللی

عنوان	چارچوب های حقوقی تنظیم و نظارت بر بانکداری بین المللی
رشته	حقوق بین الملل
دانشجو	علی ربیع زاده
استاد راهنما	فخرالدین ابوییه
مقطع	کارشناسی ارشد
سال دفاع	۱۳۹۶
دانشگاه	دانشگاه آزاد اسلامی واحد دامغان

چارچوب های حقوقی تنظیم و نظارت بر بانکداری بین المللی عنوان پایان نامه ای است که توسط علی ربیع زاده، با راهنمایی فخرالدین ابوییه در سال ۱۳۹۶ و در مقطع کارشناسی ارشد دانشگاه آزاد اسلامی واحد دامغان دفاع گردید.

چکیده

ابتدا چارچوب های حقوقی موجود تنظیم و نظارت بر بانکداری بین المللی، در ابعاد ملی (ایالات متحده)، منطقه ای (اتحادیه اروپا) و بین المللی بررسی و تبیین شده اند و در انتها با بررسی تحلیلی بحران های بانکی و ملی و بالاخص بحران بانکی و مالی ،۲۰۰۷این گونه نتیجه گیری شده است که این بحران ها صرفنظر از علل اقتصادی، ریشه در ضوابط ناکافی و نظارت ناقص دولت ها بر فعالیت های بانکی (که با توجه به موج جهانی شدن تجارت خدمات، بعد بین المللی پیدا کرده اند) دارد. بدین ترتیب ضمن تعریف اجمالی بحران ها و بالاخص بحران ،۲۰۰۷این نتیجه استخراج شده است که اول ضوابط موجود داخلی و بین المللی ناکافی هستند و متاسفانه علیرغم اینکه این بحران ها ابعاد اقتصادی و اجتماعی وسیعی دارند، حقوق بین الملل توجه کافی به این موضوع نمی نماید؛ دوم) تنها راه مهار بحران های آتی، نه حرکات منفرد دولتها بلکه همکاری موثر بین المللی توام با ایجاد ساختارها و سازمان های کارآمد بین المللی می باشد

ساختار و فهرست پایان نامه

فهرست اجمالی چکیده

مقدمه

فصل اول: تنظیم و نظارت بر بانکداری تحت نظام های حقوقی ملی و منطقه ای

قسمت اول: نظارت وقانون گذاری در ایالات متحده آمریکا

قسمت دوم: حقوق بانکی اتحادیه اروپا

فصل دوم: ساختارهای بین المللی تنظیم و نظارت بر بانکداری

قسمت اول: توافق نامه عمومی تجارت خدمات (GATS)

قسمت دوم: صندوق بین المللی پول (IMF)

قسمت سوم: اصول حاکم بر مقررات گذاری بانکی در کمیته بازل

قسمت چهارم: سایر نهادهای بین المللی

فصل سوم: نتایج خلاءها و راهکارهای تنظیم و نظارت بر بانکداری جهانی

قسمت اول: بحران های مالی و بانکی

قسمت دوم: بحران بانکی– مالی ۲۰۰۷

قسمت سوم: راهکارهای مهار،حل و جلوگیری از بحران های مالی– بانکی

نتیجه گیری و پیشنهادات

منابع

فهرست مطالب عنوان صفحه چکیده

مقدمه

الف: اهمیت تحقیق

ب: سوالات تحقیق

پ: فرضیه های تحقیق

ت: روش تحقیق

ج: سازماندهی تحقیق

فصل اول: تنظیم و نظارت بر بانکداری تحت نظام های حقوقی ملی و منطقه ای

قسمت اول: نظارت وقانون گذاری در ایالات متحده آمریکا

گفتار اول: نحوه نظارت در ایالات متحده آمریکا

گفتاردوم: ارگان های عمومی متولی امور بانکی ایالات متحده

الف: بانک فدرال رزرو (FED)

ب: ماهیت حقوقی فدرال رزرو

پ: اداره کنترل پول (OCC)

ت: شرکت بیمه سپرده های فدرال (FDIC)

قسمت دوم: حقوق بانکی اتحادیه اروپا

گفتار اول: کلیاتی در مورد اتحادیه اروپا

الف: تاریخچه اتحادیه اروپا

ب: ساختار اتحادیه اروپا

پ: ارگان های اتحادیه اروپا

ت: بازار مشترک

ث: اتحادیه پولی اروپا

ج: پایه های حقوقی اتحاد پولی اروپا

گفتار دوم: مقررات بانکی اتحادیه اروپا

الف: بانک مرکزی اروپا

ب: ساختار و نقش بانک مرکزی اروپا

بند اول: شخصیت حقوقی

پ: واحد پول اروپایی (EMU)

گفتار سوم: اصلاحات نظام بانکی اتحادیه اروپا

فصل دوم: ساختارهای بین المللی تنظیم و نظارت بر بانکداری

قسمت اول: توافق نامه عمومی تجارت خدمات (GATS)

گفتار اول: کلیات

الف: معرفی گاتس

ب: اصول وتعهدات گاتس

پ: اهداف گاتس

ت: انواع حالات عرضه خدمات

قسمت دوم: صندوق بین المللی پول (IMF)

گفتار اول: کلیات

الف: معرفی صندوق

ب: اهداف صندوق

پ: سرمایه صندوق و منابع مالی آن

ت: تشکیلات صندوق بین المللی پول

گفتار دوم: صندوق بین المللی پول و نظام بانکی جهان

الف: بانک جهانی (WB)

ب: رابطه صندوق بین المللی پول و بانک جهانی

پ: انتقادات وارده به صندوق در راستای تنظیم بانکداری جهانی

گفتار سوم: صندوق و بحران های اقتصادی

قسمت سوم: اصول حاکم بر مقررات گذاری بانکی در کمیته بازل

گفتار اول: کلیات

الف: کمیته نظارت بر بانکداری بازل

ب: زیر مجموعه ها و کمیته های فرعی کمیته بازل

پ: فعالیت ها و اصول کمیته بازل

گفتار دوم: بازل۱

الف: تاریخچه بازل۱

ب: تقسیم بندی اموال و محاسبه سرمایه احتیاطی تحت بازل۱

پ: نقاط ضعف و نارسایی های بازل۱

گفتار سوم: بازل۲

الف: سیرتاریخی

ب: مزیت های اجرایی و چالش های پیش روی بازل۲

پ: ساختار کلی و چارچوب مفهومی بازل۲

ت: محاسبه و اندازه گیری ریسک ها تحت بازل۲

ث: تکنیک های کاهش ریسک اعتباری تحت بازل۲

گفتار چهارم: بازل۳

گفتار پنجم: مسایل فرامرزی و نظارت واحد

الف: نظارت واحد برمسایل فرامرزی

ب: کنکور دات

گفتار ششم: اصول اساسی در خصوص مجموعه های مالی

گفتار هفتم: اصول اساسی نظارت موثر بر بانکداری

گفتار هشتم: اصول راهنمای برخورد با بانک های ضعیف

گفتار نهم: ریسک نقدینگی

الف: کلیات

ب: ریسک نقدینگی و اقدامات کمیته بازل

گفتار دهم:اصول اساسی سیستم های موثر بیمه سپرده ها

قسمت چهارم: سایر نهادهای بین المللی

گفتار اول: سازمان توسعه و همکاری اقتصادی

الف: معرفی سازمان (OECD)

ب: قلمرو کاری سازمان

گفتار دوم: میزگرد ثبات مالی

الف: معرفی میزگرد ثبات مالی

ب: ثبات مالی و بحران بانکی گفتار سوم : گروه ویژه اقدام مالی(FATF)

۷۸

فصل سوم: نتایج خلاءها و راهکارهای تنظیم و نظارت بر بانکداری جهانی

قسمت اول: بحران های مالی و بانکی

گفتار اول: چشم انداز بحران

الف: بحران های مالی

ب: بحران های بانکی

پ: بحران های بانکی سال های ۲۰۱۰–۱۹۷۰

ت: سرایت بحران مالی به بازارهای بین المللی

گفتار دوم: تحلیل علل بروز بحران ها

الف: علل بروز بحران ها

ب: کمبود نقدینگی؛ فراهم کردن نقدینگی به صورت اضطراری

پ: بازگرداندن اعتماد اعتباردهندگان و سپرده گذاران

قسمت دوم: بحران بانکی– مالی ۲۰۰۷

گفتار اول: کلیات

گفتار دوم: بحران مالی اروپا؛ دلایل و دورنما

گفتار سوم: بحران وام های ساب– پرایم

الف: تعریف وام ساب– پرایم

ب: علل بروز بحران وام های ساب– پرایم

قسمت سوم: راهکارهای مهار،حل و جلوگیری از بحران های مالی– بانکی

گفتار اول:اقدامات قابل انجام پیش ازوقوع بحران های بانکی

گفتار دوم: پیامدهای بحران

گفتار سوم:پیشگیری از بروز بحران های مالی بین المللی

گفتار چهارم: راهکارهای خروج از بحران

نتیجه گیری و پیشنهادات منابع

۱۰۶

کلیدواژه ها

• بانکداری
• بانکداری فرامرزی