آسیب شناسی حقوق تجارت ایران در چهارچوب سوییفت
 | |
| عنوان | آسیب شناسی حقوق تجارت ایران در چهارچوب سوییفت |
|---|---|
| رشته | حقوق تجارت بین الملل |
| دانشجو | محمود عزیزی |
| استاد راهنما | جمشید شریفیان |
| مقطع | کارشناسی ارشد |
| سال دفاع | ۱۳۹۹ |
| دانشگاه | دانشگاه آزاد اسلامی واحد نراق |
آسیب شناسی حقوق تجارت ایران در چهارچوب سوییفت عنوان پایان نامه ای است که توسط محمود عزیزی، با راهنمایی جمشید شریفیان در سال ۱۳۹۹ و در مقطع کارشناسی ارشد دانشگاه آزاد اسلامی واحد نراق دفاع گردید.
چکیده
سوییفت به عنوان یک شرکت تعاونی با مسیولیت محدود که منحصرا فعالیت های مالی بین المللی را در سراسر جهان برقرار می کند و جایگزین روش های مبتنی بر کاغذ در روند مبادلات مالی و بانکی شده است، به دلیل نقش بسیار مهمی که در مبادلات مالی و بانکی ایفا می کند، از اهمیت بسیار بالایی در بین کشورها برخوردار است، ساختار شکلی سوییفت همانند دیگر شرکت های کشور بلژیک از سرمایه محدود به سهام، سهامداران، مجامع عمومی، هییت مدیره و بازرسان و هییت های نظارت و غیره تشکیل شده است. ماهیت اصلی سوییفت به صورت قراردادی می باشد که از طریق ابراز اراده در قالب ایجاب و قبول و توافق میان طرفین صورت می گیرد. این ترتیبات قراردادی با شروط ویژه ای به شکل اسناد در اختیار متقاضیان قرار می گیرد و آن ها برای عضویت و پذیرش در سوییفت از این اسناد استفاده می کنند. ماهیت و روابط قراردادی سوییفت تابع قانون کشور بلژیک می باشد. قراردادهای سوییفت نوعی قراردادهای الحاقی می باشند که بسیاری از شروط را به مشتریان خود تحمیل می کنند. در روابط قراردادی سوییفت، عدم انجام تعهدات طرفین می تواند موجب ایجاد مسیولیت در جبران خسارت طرف مقابل گردد. تعهدات و مسیولیت ها در سوییفت از آثار ویژه ای برخوردار است، از جمله تامین خدمات موضوع قرارداد و حفظ و محرمانگی و رازداری اطلاعات مالی اشخاص، که یکی از تعهدات مهم سوییفت حفظ ایمنی و امنیت پیام های ارسالی بانک ها و موسسات مالی می باشد. این تعهد در اسناد قراردادی آن از جمله سند خط مشی بازیابی اطلاعات و نیز سند مربوط به برنامه زیرساخت مشترک سوییفت منعکس شده است. مدیران هم به عنوان نماینده ی شرکت دارای کلیه اختیارات جهت انجام اقدامات لازم یا مفید در جهت تحقق اهداف تشکیل شرکت می باشند. در مجموع مدیران شرکت های با مسیولیت محدود اختیارات خاص اتخاذ اقدامات لازم یا مفید برای تحقق اهداف شرکت را دارند، مگر اینکه این اختیار قانونا اختصاص به مجامع عمومی سهامداران داده شده باشد. در زمینه ی حل اختلافات سوییفتی ابتدا از طریق مذاکره و سپس داوری و نهایتا حل اختلاف در دادگاه های صالح بلژیک در شروط قراردادی سوییفت نیز پیش بینی شده است. یافته های تحقیق حاکی از آن است که همان طور که در طی سالهای گذشته از سوییفت به عنوان ابزاری در دست کشورهای ابرقدرت برای اعمال تحریم ها استفاده شده است، علاوه بر آن ایجاد وقوع خسارت بعد از اعمال تحریم به برخی کشورها همچون ایران انکارناپذیر است. از آسیب شناسی سوییفت در عرصه حقوق تجارت ایران می توان گفت که سوییفت به عنوان یک تسهیلگر مبادلات مالی و یک نهاد بین المللی در سراسر جهان، طی سالهای اخیر مورد تحریم ثانویه ی بانکی قرار گرفته است و طبق توافق اتحادیه ی اروپا و آمریکا مجبور به قطع خدمات خود به کشورهایی مثل ایران و روسیه شده است، که این امر اعتبار این شرکت را در جهان مورد خدشه قرار داده است. بنابراین این تحقیق برآن است تا با توجه مطالب فوق الذکر آسیب شناسی حقوق تجارت ایران در چهار چوب سوییفت را مورد واکاوی قرار دهد.
ساختار و فهرست پایان نامه
چکیده
۱ بیان مساله
۲ اهمیت و ضرورت انجام تحقیق
۳ مروری بر ادبیات تحقیق
۴ اهداف تحقیق
۵ سوالات تحقیق
الف سوال اصلی
ب سوالات فرعی
۶ فرضیه های تحقیق
الف فرضیه اصلی
ب فرضیات فرعی
۷ نوآوری تحقیق
۸ روش انجام تحقیق
فصل اول: مبانی و مفاهیم نظری تحقیق مبحث اول: شبکه پیام رسانی مالی سوییفت و تحریم های ناظر بر آن
گفتار اول: سیستم های پرداخت و شبکه های مبادله داده های مالی (یا سیستم های پیام رسان مالی)
گفتار دوم: پرداخت وجوه و شبکه مبادله داده های مالی (یا سیستم های پیام رسانی مالی)
بند اول: سیستم های پرداخت و پرداخت الکترونیکی وجوه
بند دوم: شبکه مبادله داده های مالی (سیستم های پیام رسانی مالی)
الف: پیام رسانی کتبی از طریق پست هوایی
ب: تلکس
ج: سیستم های نوین مبادله داده های ملی و بین المللی
گفتار سوم: سیستم پیام رسان مالی سوییفت
بند اول: تاریخچه سوییفت و مراکز پردازش سوییفت
الف: تاریخچه سوییفت
ب: مراکز پردازش سوییفت
بند دوم: اعضاء و مشارکت کنندگان در سوییفت و کاربردهای سوییفت
الف: مکانیسم سوییفت
ب: کاربردهای سوییفت
بند سوم: کدهای سوییفتی
الف: کد بانک (BIC)
ب: مبادله کلید رمز
ج: منابع اطلاعاتی سوییفت
بند چهارم: روش های پرداخت در بازرگانی خارجی
مبحث دوم: ساختار حقوقی شرکت سوییفت
گفتار اول: نوع ساختار، هدف، مدت حیات و سرمایه شرکت سوییفت
گفتار دوم: شروط عضویت، نقل وانتقال سهام و پایان عضویت
گفتار سوم: ساختار قراردادی و نظارتی سوییفت
گفتار چهارم: خدمات سوییفت مرتبط با سپردهگذاری های مرکزی
گفتار پنجم: مزایا و دلایل برتری سوییفت
گفتار ششم: استانداردها، انواع و ساختار پیام های سوییفت
بند اول: استانداردهای سوییفت
بند دوم: انواع و ساختار پیام های سوییفت
بند سوم: عضویت بانک های ایرانی در سوییفت
فصل دوم: آسیب شناسی سیستم پیامرسان مالی سوییفت در پرتو تحریم مبحث اول: مفهوم تحریم و سابقه تاریخی آن
گفتار اول: انواع تحریم و مشروعیت آنها
بند اول: تحریم های خصوصی (یا ملی)
بند دوم: تحریم های دولتها علیه یکدیگر
گفتار دوم: آثار تحریم های مالی و بانکی
بند اول: جنبه های حقوقی تحریم
بند دوم: آثار تحریم های بانکی و نحوه مقابله با آن
بند سوم: همکاری و ارتباط بانک های ایران با سوییفت
بند چهارم: تحریم های ایالات متحده آمریکا و اتحادیه اروپا علیه ایران
بند پنجم: تحریم های یک جانبه آمریکا
بند ششم: تعارض تعهدات بین المللی ایالات متحد آمریکا با تحریم های حقوق بشری
بند هفتم: رفع و بازگشت تحریم سوییفت
مبحث دوم: مشروعیت تحریم سوییفت
گفتار اول: امکان طرح دعاوی علیه سوییفت
گفتار دوم: نسبت سنجی اصل تناسب و تحریم های اقتصادی بین المللی
بند اول: شناخت محتوای اصل تناسب در روابط حقوقی بین المللی
بند دوم: امکان طرح دعوای مطالبه ی خسارت علیه سوییفت
بند سوم: امکان طرح دعوا طبق قوانین اتحادیه ی اروپا
بند چهارم: طرح دعوا از طرف بانکهای ایرانی
فصل سوم: آسیب شناسی حقوق تجارت ایران در امکان ایجاد شبکه جایگزین با سوییفت مبحث اول: حقوق تجارت ایران و ضرورت ایجاد شبکه جایگزین با سوییفت در دوران پسا برجام ۵۰ گفتار اول: چارچوب قانونی اروپا برای تجزیه و تحلیل داده های سوییفت
بند اول: اقدام اروپا برای جلوگیری از رصد داده های مالی اشخاص خود توسط آمریکا
بند دوم: منع دسترسی آمریکا به اطلاعات مالی اروپا در SEPA
گفتار دوم: کانال ویژه مالی اروپا و راه های جایگزینی سوییفت
گفتار سوم: آسیب شناسی سوییفت و اقتصاد ایران
گفتار چهارم: تاثیر تحریم ها بر سیستم سوییفت و نقش آن در تجارت ایران
گفتار پنجم: آسیب شناسی سوییفت در پرتو تحریم بانک مرکزی جمهوری اسلامی
مبحث دوم: زیرساخت های لازم جهت ایجاد شبکه موازی با سوییفت
گفتار اول: زیرساخت های لازم جهت راه اندازی و تاسیس سیستم پیام رسان مالی
بند اول: ساختار بانکی و سیستم های پرداخت و پیام رسانی
بند دوم: ویژگی های سیستم های پرداخت و پیام رسان مالی مناسب
گفتار دوم: ساختار حقوقی لازم برای سیستم پیام رسانی مالی
بند اول: ساختار قانونی
بند دوم: ساختار قراردادی
گفتار سوم: زیرساخت های لازم برای مدیریت ریسک در سیستم پیام رسان مالی
بند اول: مدیریت ریسک های اعتباری
بند دوم: مدیریت ریسک های نقدینگی
بند سوم: مدیریت ریسک های عملیاتی
بند چهارم: مدیریت ریسک های حقوقی
گفتار چهارم: زیرساخت های امنیتی لازم برای سیستم پیام رسانی مالی
گفتار پنجم: زیرساخت های و استانداردهای لازم برای سیستم پیام رسانی مالی
نتیجهگیری
پیشنهادها
فهرست منابع و مآخذ
کلیدواژه ها
- سوییفت
- مبادلات مالی و بانکی