اصل استقلال اعتبار اسنادی بانکی از قرارداد پایه و اسثتنایات آن

عنوان	اصل استقلال اعتبار اسنادی بانکی از قرارداد پایه و اسثتنایات آن
رشته	حقوق خصوصی
دانشجو	سعید چهارباغی
استاد راهنما	ربیعا اسکینی
استاد مشاور	ابراهیم عبدی پور
مقطع	کارشناسی ارشد
سال دفاع	۱۳۸۸
دانشگاه	دانشگاه قم

اصل استقلال اعتبار اسنادی بانکی از قرارداد پایه و اسثتنایات آن عنوان پایان نامه ای است که توسط سعید چهارباغی، با راهنمایی ربیعا اسکینی و با مشاوره ابراهیم عبدی پور در سال ۱۳۸۸ و در مقطع کارشناسی ارشد دانشگاه قم دفاع گردید.

چکیده

یکی از اصول بنیادین در اعتبارات اسنادی و ضمانت نامه های بانکی اصل استقلال از قرارداد پایه است. لذا این اصل در صدد نفی وابستگی حقوقی این دو نهاد حقوقی از قراردادهای پایه بر می آید که در این تحقیق به دنبال پیدا نمودن مبنای حقوقی آن در حقوق ایران هستیم تا به عنوان اصلی همگون با نظام حقوقی معنا شود.لذا در جهت تحقق این هدف مبنای اصل استقلال را مطرح کردیم که برای هر یک از این دو مکانیزم به تفکیک مبنای خاصی مطرح و بحث می گردد.که در مورد ضمانت نامه ها بر مبنای قصد مشترک تحلیل ودر اعتبارات اسنادی مبنایی گسترده تر که شامل انتساب اصل به ماهیت حقوقی اعتبارات و نیز ارکان مستقل قراردادی که شامل موضوع، علت و طرفین مستقل قراردادی می شود، را برگزیدیم که با توجه به اصل نسبی بودن قراردادها (ماده ۲۳۱ق.م) مبنای حقوقی خود را پیدا می کند. ونیز دربحث آثار اصل به این نکته برخوردیم که در ضمانت نامه ها و اعتبارات اسنادی معنی مشترک عدم توجه ایرادات به عنوان مهمترین اثر این اصل بیان شده است. بحث دیگر مربوط به قاعده تقلب است. این قاعده به عنوان استثنایی بر اصل استقلال مطرح می شود و باعث منع پرداخت اعتبارات می گردد. و اهمیت آن در شناساندن معنای اصل استقلال وتعین قلمرو برای آن می باشد .اما معنای این قاعده بین حقوقدانان داخلی و خارجی اختلافی است، که با سکوت منابع حقوقی از جمله یو سی پی، سعی نمودیم که با توجه به قواعد عام و مبانی حقوق داخلی آن را تعریف و تبیین نماییم و در این راستا از سه نظریه سوءنیت، تدلیس و سواستفاده از حق بهره بردیم و در تحلیل دیگر با توجه به آراء و نظرات داخلی و خارجی دو نظریه کلی را برای قاعده تقلب در نظر گرفتیم که عبارت است از مطالبه ناروا و دیگری بطلان اسناد که در تحلیلی که از این نظریات به عمل آوردیم مطالبه ناروا را مناسب ضمانت نامه های بانکی دانستیم و بطلان اسناد را برای اعتبارات اسنادی.

ساختار و فهرست پایان نامه

طرح مساله ۱

اهمیت موضوع ۳

روش تحقیق ۴

سوالات تحقیق ۴

فرضیه های تحقیق ۵

سابقه تحقیق ۵

اهداف تحقیق ۶

مشکلات تحقیق ۶

ساختار تحقیق ۶

فصل اول: کلیات

مقدمه ۸

مبحث اول: اعتبارات اسنادی ۱۰

گفتار اول: تعریف، منابع و پیشینه آن ۱۰

الف– تعریف اعتبارات اسنادی ۱۰

ب) منابع حقوقی اعتبارات اسنادی بانکی وپیشینه آن ها ۱۳

۱) عرف ها و رویه های متحدالشکل اعتبارات اسنادی (یوسی پی) ۱۳

۳)کنوانسیون سازمان ملل راجع به ضمنانت نامه های مستقل و اعتبارات تضمینی ۱۴

۴)یوسی سی ۱۵

گفتار دوم: مکانیسم اعتبارات اسنادی،اقسام وویژگی های آن ۱۵

الف– مکانیسم ۱۵

۱– طرفین اعتبارات اسنادی ۱۷

۱–۱– بانک ۱۷

۱–۲– متقاضی ۱۷

۱–۳– ذی نفع ۱۸

۲–شرایط مطالبه ۱۸

۳ – روشهای تضمین حقوق بانک ۱۸

۳–۱–روش وکالتی ۱۹

۳–۲– روش رهنی ۱۹

ب) اقسام اعتبارات ۲۰

۱– اعتبار با شرط قرمز ۲۰

۲–اعتبار اسنادی پشت به پشت یا اتکایی و یا متقابل ۲۱

۳–اعتبار اسنادی مستقیم ۲۲

۴–اعتبار اسنادی قابل انتقال و غیر قابل انتقال ۲۳

۵–اعتبار اسنادی گردان یا چرخشی ۲۳

۶–اعتبار تایید شده و تایید نشده ۲۴

۷– اعتبارات قابل فسخ وغیر قابل فسخ ۲۴

۸– اعتبارات اسنادی تضمینی ۲۵

ج) ویژگی های اعتبارات اسنادی ۲۶

۱–تشریفات شکلی و ماهیت ظاهری ۲۶

۲– وصف مصونیت یا عدم توجه ایرادات ۲۶

۳– وصف تجاری ۲۷

۴– خاصیت مبادله ای ۲۷

۵– وحدت حقوقی مقررات ۲۸

۶– اصل تطبیق دقیق و اسناد با شروط اعتبار ۲۸

۷– جنبه قایم به ذات بودن ۲۹

گفتار سوم: جایگاه اعتبارات اسنادی در تجارت بین الملل ومقایسه آن بادیگر روشهای پرداخت ۲۹

الف) اهمیت اعتبارات اسنادی به عنوان روش پرداخت ثمن ۲۹

ب) مقایسه اعتبارات اسنادی با اسناد تجاری ۳۱

۱– وجه شباهت ۳۲

۲– وجه تمایز ۳۲

ج) وجه تفوق اعتبار اسنادی بر اسناد تجاری ۳۵

مبحث دوم: ضمانت نامه های بانکی ۳۶

گفتار اول: مفهوم و منابع ۳۶

الف) تعریف ضمانت نامه بانکی ۳۶

ب– منابع حقوقی ضمانت نامه ها ۳۹

۱– قواعد متحد الشکل ضمانت نامه های قراردادی ۴۰

۲ – ضمانت نامه های عندالمطالبه ۴۰

۳– کنوانسیون آنسترال راجع به ضمانت نامه های مستقل و اعتبارنامه های تضمینی۴۱

۴– مقررات بین المللی تضمنی نامه ها ۴۱

گفتار دوم: اقسام ضمانت نامه ها ۴۱

الف) تقسیم بندی کلی ۴۱

۱– ضمانت نامه های مشروط و بدون شرط: ۴۱

۱–۱– ضمانت نامه های مشروط ۴۱

۱–۲– ضمانت نامه های غیر مشروط ۴۲

۲–ضمانت نامه های قابل تمدید ۴۳

۳ –ضمانت نامه های قابل انتقال ۴۳

۴– ضمانت نامه های متقابل ۴۵

ب) تقسیم بندی ضمانت نامه ها از جهت تنوع ۴۶

۱– ضمانت نامه شرکت در مناقصه و مزایده ها: ۴۶

۲– ضمانت نامه پیش پرداخت: ۴۶

۳– ضمانت نامه استرداد کسور وجه الضمان: ۴۷

۴– ضمانت نامه حسن انجام کار: ۴۸

گفتار سوم: ماهیت حقوقی ضمانت نامه های بانکی ۴۸

الف) عقود معین سنتی ۴۹

۱– ضمان عقدی ۴۹

۱– ۱– تفاوت های ضمانت نامه ها با ضمان عقدی ۵۰

۱–۱–۱ از جهت ماهیت تعهد ۵۰

۱–۱–۲– از جهت وابستگی تعهد ضامن ۵۰

۱–۱–۳– امکان یا عدم امکان استناد به ایرادات ۵۰

۱–۱–۴– در لزوم یا عدم لزوم وجود این مورد تضمین ۵۱

۱–۱–۵– نقش مدیون اصلی ۵۱

۲) تضمین تعهد ۵۲

۳) تعهد به نفع ثالث ۵۵

ب) عقد معین نوظهور ۵۷

ج) عقد نامعین ۵۹

ح)–تعهد یکجانبه بانک (ایقاع) ۶۰

نتیجه گیری ۶۲

فصل دوم: مفهوم، جایگاه و مبانی اصل استقلال

مقدمه ۶۳

مبحث اول: معنا و مفهوم اصل استقلال ۶۴

گفتاراول: امتیازات مخاطرات و اصل استقلال ۶۴

الف – امتیازات ۶۴

ب– مخاطرات ۶۵

گفتار دوم: آثار اصل استقلال ۶۷

الف– ضمانت نامه های بانکی ۶۷

ب–اعتبارات اسنادی ۷۰

گفتار سوم: اصل استقلال در مقررات بین المللی ۷۰

الف) اعتبارات اسنادی ۷۱

ب– ضمانت نامه ها ۷۱

۱) عرف ها ورویه های اعتبار نامه های تضمینی بین المللی ۷۱

۲– کنوانسیون سازمان ملل در مورد ضمانت نامه ها و اعتبارات اسنادی تضمینی ۷۲

۳– مقررات متحد الشکل ضمانت نامه های عند المطالبه ۷۴

گفتارجهارم: اصل استقلال در دکترین غرب ۷۵

مبحث دوم: جایگاه نظریه در حقوق ایران ۷۷

گفتار اول: موانع پذیرش اصل استقلال در حقوق ایران ۷۷

الف – بررسی دکترین داخلی راجع به اصل استقلال ۷۸

۱– مخالفان اصل استقلال ۷۹

۲– موافقان نظریه اصل استقلال ۸۱

تحلیل دو دیدگاه ۸۲

ب – بررسی نظریه دررویه قضایی ۸۳

ج – سابقه اصل در حقوق ایران ۸۷

۱– وصف تجریدی اسناد تجاری ۸۷

۲ – مقایسه وصف تجریدی بین اسناد تجاری و اعتبارات ۸۸

۲–۱– شباهت ها ۸۹ ۲–۲– تفاوت ها ۸۹

گفتاردوم: مبنای اصل استقلال درحقوق ایران ۹۰

الف– اعتبارات اسنادی ۹۰

۱–مبنای اصل استقلال براساس ماهیت حقوقی ۹۰

۱–۱– انتقال طلب ۹۱

۱–۲– حواله ۹۲

۱–۳– نمایندگی ۹۲

۱–۴– حق العمل کاری ۹۲

۱–۵–تعهد به نفع ثالث ۹۴

۱–۶– جعاله ۹۵

۱–۷–عقد ضمان ۹۶

۱–۸– عقد نامعین ۹۸

نتیجه گیری ۹۹ ۲– تحلیل مبنای اصل استقلال بر اساس ارکان مستقل قراردادی ۱۰۰

۲ –۱– علت تعهد بانک ۱۰۰

۲–۱–۱ کارمزد ۱۰۱

–۱–۲– سند مجرد ۱۰۲

۲–۱–۳ قرارداد پایه ۱۰۲

۲–۱–۴– اسناد ۱۰۳

۲–۲– موضوع تعهد اعتبارات ۱۰۴

۲–۳– طرفین انعقاد قراردادی در اعتبارات ۱۰۵

۲–۳–۱– بانک و متقاضی ۱۰۶

۲–۳–۲– بانک و ذی نفع ۱۰۷

۲–۳–۳– یکجانبه بودن تعهدبانک ۱۰۹

ب– مبنای اصل استقلال در ضمانت نامه های بانکی ۱۰۹

نتیجه گیری ۱۱۱

فصل سوم: نظریه تقلب در اعتبارات

مقدمه ۱۱۲

مبحث اول :قاعده تقلب در حقوق ایران ۱۱۳

گفتار اول : مبنای قاعده تقلب ۱۱۳

الف – تدلیس ۱۱۳

ب– سوءنیت ۱۱۶

ج–سوءاستفاده از حق ۱۱۹

گفتار دوم: نظریه های مربوط به تقلب ۱۲۰

الف– مطالبه ناروا ۱۲۱

ب – نظریه بطلان اسناد ۱۲۵

تحلیل دو نظریه فوق ۱۲۷

مبحث دوم :قاعده تقلب در حقوق بین الملل ۱۳۱

گفتار اول: مقررات بین المللی ۱۳۲

الف – مقررات اتاق بازرگانی ۱۳۲

ب – قواعد متحد الشکل ضمانت نامه های قراردادی ۱۳۲

ج – قواعد متحد الشکل ضمانت نامه های عند المطالبه ۱۳۳

د– عرف وعادت اعتبارنامه های تضمینی ۱۳۳

ح– کنوانسیون آنسیترال راجع به ضمانت نامه های مستقل واعتبارات تضمینی ۱۳۳

گفتاردوم: قاعده تقلب در نظام های حقوقی ۱۳۴

الف – قاعده تقلب در حقوق انگلستان ۱۳۴

۱– پرونده سیتی مرچنس ۱۳۴

۲– پرونده دیسکانت ریکورد ۱۳۷

۳– پرونده مونترود ۱۳۸

ب– قاعده تقلب در حقوق آمریکا ۱۴۰

۱– قانون متحد الشکل تجارت امریکا ۱۴۰

۱ –۱– قبل از اصلاح ۱۴۰

۱–۲– بعد از اصلاح ۱۴۳

۲ – قاعده تقلب در رویه قضایی آمریکا ۱۴۴

۲–۱ پرونده موریس امرا ۱۴۴

۲–۲– پرونده سزتجن ۱۴۵

۳– استناد به تقلب در آراء قضایی ۱۴۶

گفتار سوم : موضع دیوان داوری ایران آمریکا ۱۵۱

نتیجه گیری وپیشنهادات ۱۵۴

منابع و مآخذ ۱۵۷

چکیده انگلیسی ۱۶۵

کلیدواژه ها

• تقلب
• نظام حقوقی
• تجارت بین المللی
• اعتبارات اسنادی
• ضما نت نامه بانکی
• اصل استقلال
• تقلب
• اعتبار اسنادی ضمانتی
• ضمانت نامه بانکی
• ماهیت حقوقی